AML & KYC Policy

AUREX Casino (далее — «Компания», «мы») обязуется соблюдать все применимые законы и нормативные акты в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Настоящая политика устанавливает процедуры и меры контроля, направленные на предотвращение использования платформы для незаконной деятельности.

Компания придерживается рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и требований юрисдикции, в которой осуществляет свою деятельность.

Для обеспечения безопасности и предотвращения мошенничества мы применяем многоуровневую систему верификации:

2.1. Базовая верификация (при регистрации)

• Подтверждение номера телефона через верификационный звонок (uCaller)
• Проверка уникальности номера телефона (один аккаунт на один номер)
• Сбор базовой информации: имя, фамилия, дата рождения
• Проверка возраста (минимум 18 лет)

2.2. Расширенная верификация (при выводе средств)

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт, водительское удостоверение, ID-карта)
• Подтверждение адреса проживания (коммунальный счёт, банковская выписка — не старше 3 месяцев)
• Селфи с документом для подтверждения идентичности

2.3. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence)

Применяется при наличии повышенных рисков:

• Суммарные депозиты превышают пороговые значения (€2,000 в месяц)
• Единичный вывод свыше €1,000
• Нетипичная игровая активность или модели ставок
• Подтверждение источника средств (справка о доходах, выписка из банка, налоговая декларация)
• Проверка PEP (Politically Exposed Person) статуса

Компания осуществляет постоянный мониторинг всех финансовых операций:

• Автоматический мониторинг: система отслеживает все депозиты, выводы и внутренние переводы в режиме реального времени
• Пороговые значения: транзакции, превышающие установленные лимиты, автоматически отмечаются для ручной проверки
• Паттерны поведения: выявление подозрительных моделей — частые депозиты с разных карт, минимальная игровая активность при большом обороте, структурирование транзакций
• Связанные аккаунты: выявление множественных аккаунтов по IP-адресу, устройству, платёжным данным

Следующие действия рассматриваются как подозрительные и подлежат углублённой проверке:

• Попытки внести депозит и вывести средства без игровой активности или с минимальными ставками
• Использование нескольких платёжных методов/карт без видимого экономического обоснования
• Несоответствие объёма транзакций заявленному источнику дохода
• Отказ или уклонение от прохождения верификации
• Создание множественных аккаунтов (мультиаккаунтинг)
• Использование VPN/прокси для сокрытия местоположения из запрещённых юрисдикций
• Третьи лица осуществляют транзакции от имени игрока

При выявлении подозрительной активности Компания оставляет за собой право: заморозить аккаунт, заблокировать вывод средств, запросить дополнительные документы, а также сообщить о подозрительной деятельности в соответствующие органы.

• Все данные верификации (KYC) хранятся в зашифрованном виде минимум 5 лет после закрытия аккаунта
• История транзакций хранится минимум 5 лет с момента проведения операции
• Записи о подозрительных транзакциях и принятых мерах ведутся и хранятся бессрочно
• Компания ведёт внутренний реестр отчётов о подозрительных операциях (SAR/STR)
• При необходимости Компания направляет отчёты в компетентные органы в соответствии с законодательством юрисдикции

Компания не принимает игроков из следующих юрисдикций:

• Соединённые Штаты Америки (США) и их территории
• Соединённое Королевство Великобритании
• Нидерланды
• Франция и её заморские территории
• Израиль
• Иные юрисдикции, где онлайн-гемблинг запрещён местным законодательством

Компания использует технические средства (GeoIP, верификация документов) для предотвращения регистрации и игры лиц из запрещённых юрисдикций. При выявлении нарушения аккаунт блокируется, а средства возвращаются за вычетом комиссий.

При работе с криптовалютными платежами применяются дополнительные меры:

• Анализ блокчейн-транзакций на предмет связи с незаконной деятельностью
• Проверка криптовалютных адресов по базам известных мошеннических кошельков
• Вывод криптовалюты осуществляется только на адрес, с которого был совершён депозит (или на верифицированный адрес)
• Конвертация крипто-в-фиат проходит через лицензированных провайдеров

Компания назначает ответственного сотрудника по комплаенсу (MLRO — Money Laundering Reporting Officer), в обязанности которого входит:

• Контроль соблюдения AML/KYC процедур
• Рассмотрение подозрительных транзакций и принятие решений
• Обучение персонала процедурам AML
• Взаимодействие с регулятором и правоохранительными органами
• Регулярный аудит и обновление политик

• Все сотрудники проходят обязательное обучение AML/CFT при найме
• Ежегодное обновление знаний и переаттестация
• Обучение включает: распознавание подозрительных операций, процедуры эскалации, работа с документами KYC

В случае нарушения настоящей политики Компания применяет следующие меры:

• Временная или постоянная блокировка аккаунта
• Заморозка средств до завершения расследования
• Конфискация средств, полученных в результате мошенничества
• Подача отчёта о подозрительной деятельности в регулирующие органы
• Передача информации в правоохранительные органы при наличии оснований